お客様本位の業務運営方針
（FD宣言）

１．【お客様本位の業務運営】に関する方針の公表（原則1）

当社は【「提供するもの」の革新を通じ個人及び企業のお客様に対して真の問題解決に貢献する】を経営理念に掲げ、お客様一人ひとりのニーズに寄り添い、「いつでもいい」は「いまでもいい」をモットーに、「お客様本位の業務運営」に努めてまいりました。「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択し、本方針に基づく取組状況を公表するとともに、定期的な見直しを行い、お客様が持続的に安心できるサービスを実現してまいります。

２．お客様の最善の利益の追求・分かりやすい説明の徹底（原則2・5・6）

複数の保険会社の商品を取り扱う乗合代理店として、個人のお客様へは「意向把握」、法人のお客様へは「リスクコンサルティング」を通じて、わかりやすい情報提供とお客様のニーズに合った保険選びをサポートし、お客様の最善の利益を追求します。
 
＜具体的な取り組み＞
・お客様のご意向に沿った商品やサービスを提供するために、朝礼や会議の中で情報共有を行い、本方針を繰り返し発信することで社員全員への浸透を図っています。
・商品に関する専⾨性を高めるための知識・スキル研修に取り組んでいます。
・お客様が保険商品を選択するために必要となる情報は、契約概要やパンフレット等を用いてご説明する等、推奨理由等を含めお客様にとってわかりやすいご説明を実施しています。
・障害のあるお客様や高齢のお客様に対しては、丁寧できめ細かいサービスに努めています。

３．【お客様の声を経営に活かす取組み】（原則2）

お客様から寄せられたご意見・ご要望・お褒め・ご不満等のお声は、会議で全従業員に共有し、真摯に受け止め、今後の業務運営や経営改善に活かしてまいります。

４．【お客様の利益を尊重】（原則3）

当社の利益のためにお客様の利益を不当に害することがないように業務運営を行います。お客様に保険商品をお勧めするにあたっては、代理店の都合（手数料）に影響されることなく、お客様のニーズに合った商品をお勧めします。

５．【お客様本位の業務運営方針の浸透】（原則7）

上記の方針を全従業員が理解し、各種研修会への参加による知識の習得、顧客情報整理などを積極的に実施していきます。あわせてガバナンス体制の構築にも努め、お客様本位の業務運営の浸透に向けた取組みを進めてまいります。また、本方針実現のため、全従業員が働きやすい職場となるよう、風通しの良い職場環境の整備や人材育成に努めてまいります。
 

●当社は、お客様の立場に立って考え、誠実・迅速・丁寧な対応を実践し、お客様の声を活かしながら、期待を超えるサービスを提供します。
「信頼を積み重ね、満足を感動へ。」

 
【取組状況】
アンケートの回答結果を社内で共有し、改善・再発防止に繋げています。
 
回答率
目標：50％以上

アンケート回答結果（2025年度）

●当社は、お客様のご意見・ご要望を真摯に受け止め、迅速に対応するとともに、継続的な改善を通じて満足度の向上に努めます。
「お客さまの期待を超える価値の提供を目指します。」

 
【取組状況】
お客様からいただいた苦情やお褒めの言葉などの大切なご意見を「お客様の声受付簿」に記録・共有し、再発防止策の策定を行い、業務品質の向上に活用しています。
 
回答率
目標：毎月10件以上
 
お客様の声取得件数　：　37件　（2025年度）
 
お客様からのご意見・ご要望
・毎回、親切丁寧に説明していただきありがとうございます。
・長年のお付き合いなので安心してお任せできます。
・事故の際も的確なアドバイスをいただき、丁寧な対応で安心しました。
・特になし
・毎年、保険料が高くなっている。
・デジタル対応が進む時代だが、今まで通り署名のままでもよい。
 
 

⚫︎当社は、定期的な点検の結果・分析を反映した募集人ごとの個別改善指導により、募集品質・募集話法の業務品質向上に取り組んでいます。学び続ける姿勢を大切にし、研修で得た知識・技術を業務に活かすとともに、学びを共有して組織全体の成長に貢献します。

 
【取組状況】
毎月の会議で経営方針・FD宣言・KPIを確認
募集人全員が、ロールプレイングにより募集実技点検を実施し、募集話法の向上に取り組んでいます。
 
会議・研修実施回数　（2025年度）

全体会議	12回
個別面談・指導	2回
コンプライアンス研修	28回
商品研修	20回
事故対応研修	2回
情報セキュリティ研修	2回

 
 

⚫︎当社は、業務に必要な資格の取得を計画的に進め、専門知識・技術の向上と実務への活用を通じて、組織に貢献します。

 
【取組状況】
お客様一人ひとりの状況に応じたフォローアップを実施し、早期継続につながるよう、継続的な支援体制の充実に取り組んでいます。
 
目標：継続率 98％
早期継続率：67％ （2025年度）
継続率：95％ （2025年度）